Как инвестировать в драгоценные металлы и не переплачивать

Как инвестировать в драгоценные металлы и не переплачивать

Инвестировать в драгоценные металлы можно различными способами, однако наиболее распространенные – это непосредственная покупка металлов и открытие обезличенного металлического счета.

Покупка физического золота
Приобрести золото можно двумя способами: официально в банке или же на «черном рынке» с рук. Во втором случае нет никаких гарантий, что золото будет именно той пробы, которую вы приобретали. Цены на черном рынке устанавливают посредники, которые специализируются на этом виде довольно криминализированного бизнеса, поэтому «выгодно» купить/продать золото или серебро будет довольно сложно.

В то же время, при покупке золота в официальном отделении банка взимается НДС в 18%, что уже делает подобного рода инвестицию гораздо менее привлекательной. Уплаты НДС можно избежать, если оставить металл на хранении в банке, однако в этом случае придется оплачивать его хранение, но стоит учитывать, что в любой момент банк может ограничить выдачу золота из своего хранилища.

Более того, при продаже слитков, банки самостоятельно устанавливают цену грамма драгоценного металла, которая существенно отличается от учетной цены Центробанка России. Также стоимость грамма металла зависит от общего веса слитка, если слиток большой, то и грамм обходится дешевле. Все эти факторы, делают приобретение слитков драгоценных металлов в банке крайне непривлекательным инструментов для инвестиций, как и покупку инвестиционных монет.

Обезличенный металлический счет
Обезличенный металлический счет является аналогом банковского вклада, только вместо валюты инструментом инвестирования выступает драгоценный металл (золото, серебро, платина, палладий).

Причем при открытии подобного счета не уплачиваются никакие пошлины или налоги, «стоимость» обезличенного металлического счета зависит только от цены драгоценного металла. При закрытии счета банк «выкупает» золото по котировкам, которые устанавливает сам, однако они лишь незначительно отличаются от учетных цен Центробанка России.

У ОМС есть один серьезный недостаток — них не распространяется система страхования вкладов.

Доходность
За последние годы доходность ОМС была крайне низкой или вовсе отрицательной, это связано с тем, что с середины 2011 года цены на драгоценные металлы постепенно снижались. Если еще в конце 2011 года тройская унция золота на мировых биржах стоила стоила $1700-$1900, то сейчас цены колеблются у значений $1200-$1300.

Период Золото Серебро Платина Палладий
С начала года 0,80% -23,47% -3,52% 1,56%
За год -5,74% -11,02% 0,39% 8,65%
С 2012 года -8,04% -14,09% -0,24% 6,59%
Однако, подобная ситуация делает инвестиции в драгоценные металлы крайне привлекательными, так как цены сейчас находятся на крайне низких значениях и высока вероятность, что в ближайшие годы они будут расти, следовательно, значительно вырастет доходность ОМС.

В период стремительного роста стоимости драгоценных металлов в 2009 году, держатели ОМС могли получить доходность до 20-30% годовых. Сейчас же при постепенном росте цен, доходность ОМС может составить 15-20%, что значительно превышает среднюю ставку по депозитам.